O nouă schemă de escrocherie financiară pe web – jefuirea celor jefuiți

Unul dintre principalele evenimente economice din luna iulie a fost prăbușirea schemei financiare piramidale Finiko, care a afectat sute de mii de cetățeni din România și din alte țări CSI, care au dat cel puțin 80 de milioane de Leu escrocilor.Schema de înșelăciune – schema piramidală clasică. Participanții care au făcut un depozit de 1.000 $ sau mai mult au primit plăți lunare de 20-35%, precum și bonusuri de recomandare. Astfel, Finiko a funcționat și a crescut timp de aproximativ un an, apoi plățile s-au oprit brusc și banii au „dispărut” undeva. Cu toate acestea, mulți investitori care au investit milioane de euro sunt încă convinși că totul este o neînțelegere.

Anton Kukanov, adjunctul șefului Roskatchestvo: „Roskatchestvo avertizează că au apărut pe web escroci de mâna a doua care prelucrează în mod activ publicul larg de victime ale Finiko: aceștia aterizează mai ales în camerele de chat și în grupurile de deponenți, îndemnându-i să se alăture propriilor proiecte și astfel să „recupereze banii pierduți”.”. Un alt grup de escroci se prezintă ca fiind avocați care îi pot ajuta să efectueze proceduri de faliment sau să dea în judecată escroci piramidali pentru o sumă modică în avans, după care utilizatorul nu-i va mai vedea niciodată”.

Potrivit lui Kukanov, persoanele care au realizat că au fost înșelate printr-o schemă piramidală au un șoc și sunt vulnerabile la orice nouă înșelătorie, crezând în mod eronat că „fulgerul nu lovește niciodată de două ori în același loc”. Dar internetul este un loc în care fulgerul fraudei poate lovi victima de mai multe ori. Prin urmare, este foarte important să se prevină în primul rând ca o persoană să se alăture unei scheme de investiții frauduloase.

Anton Kukanov, șeful adjunct al Roskachevo: „Înainte de a vă investi banii în orice schemă online, gândiți-vă bine, analizați riscurile, întrebați-vă dacă există semne de fraudă, dacă vă dați seama ce se ascunde în spatele terminologiei cu care jonglează creatorii… Căutați recenzii online despre site. Fiți critici cu privire la calculatoarele și graficele online, astfel de site-uri, verificați de două ori fiecare cifră. Dacă prietenii sau cunoștințele tale îți recomandă o schemă, nu înseamnă că poți avea încredere în ea – schemele piramidale se dezvoltă tocmai datorită recrutării de noi victime prin intermediul cercului lor social.”.

Vladimir Tarachev este șeful departamentului de protecție a drepturilor consumatorilor de la Roskachevo:

„Înainte de a încredința banii dumneavoastră unei companii, trebuie să o verificați cu atenție:

1. Găsiți compania în registrele instituțiilor financiare legale pe site-ul web al Băncii Rusiei fmp_check/ . În majoritatea cazurilor, societățile trebuie să fie autorizate de Banca Rusiei pentru a atrage investitori. Acest lucru vă asigură că organizația este monitorizată de autoritatea de reglementare. Unii antreprenori strâng bani de la investitori prin crowdfunding, emit propriile titluri de valoare și le vând prin intermediul unei burse de valori. În acest caz, nu au nevoie de permisiunea Băncii Rusiei pentru a căuta investitori. Apoi, absența în registrele autorității de reglementare nu înseamnă că,

că te uiți la escroci. Dar riscul de a vă pierde economiile dacă investiți în proiect crește de mai multe ori, deoarece Banca Rusiei nu are niciun control asupra acestor organizații.

2. Verificați detaliile companiei în registrul de stat unificat al persoanelor juridice USRLE de pe site-ul Serviciului Federal de Impozite FTS . Poate că societatea este nou înregistrată – de exemplu, în ajunul unei strângeri de fonduri, are un capital social minim și singurul fondator. Atunci îți asumi un mare risc să îi încredințezi economiile tale. Acordați atenție activității principale a organizației: dacă este înregistrată ca o brutărie, dar oferă investiții în criptomonede, doar venitul creatorilor săi va crește pe drojdie, iar dvs. veți pierde bani.

3. Studiați documentele. În primul rând, verificați numele complet și detaliile companiei: ceea ce este menționat în acord, pe site-ul web al organizației, în registrele Băncii Rusiei și ale Serviciului Federal de Impozite. Chiar și cele mai mici diferențe pot fi un semn că încearcă să vă înșele. Citiți ce angajamente își asumă compania și ce se întâmplă dacă nu le respectă. S-ar putea să aflați deja în această etapă că nu merită să faceți afaceri cu această companie.